Última actualización: 30 junio, 2023
El término Persona Expuesta Políticamente (PEP por sus siglas en Latinoamérica o PRP para España) remite, en regulación financiera, a aquellas personas que tienen una responsabilidad pública prominente. Según el GAFI, las PEP tienen una posición de privilegio por su cargo. Por lo tanto, el riesgo es el posible abuso de esa influencia para cometer delitos de lavado de activos, corrupción y sobornos.
Pero, ¿las PEP son lo mismo que los Sujetos Obligados?
¡No! Los Sujetos Obligados son personas físicas, jurídicas y organismos públicos. Por esta razón, deben presentar una declaración jurada ante la Unidad de Información Financiera de su país para prevenir delitos de lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
En cambio, las PEP son personas humanas que ocupan o han ocupado algún puesto de responsabilidad pública. Es decir, no deben informar ante la Unidad de Información Financiera del país.
De hecho, una de las funciones de los Sujetos Obligados es detectar quiénes tienen la categoría de PEP para aplicar los controles más estrictos que requieren.
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Entonces, ¿Cómo saber si soy una Persona Expuesta Políticamente?
Las PEP pueden ser:
Funcionarios públicos extranjeros que se desempeñen o hayan desempeñado en:
- Cargos gubernamentales del Poder Ejecutivo, Legislativo y Judicial o su correspondiente.
- Como embajador de un país u organismo internacional.
- Miembros relevantes de partidos políticos extranjeros.
- Oficial de alto rango de las fuerzas armadas o de seguridad pública.
- Directores de empresas estatales.
- Alta gerencia de bancos centrales y otros organismos de regulación.
- Alta gerencia de organizaciones internacionales.
Funcionarios públicos nacionales, provinciales y municipales que se desempeñen o se hayan desempeñado en:
- Cargos gubernamentales del Poder Ejecutivo, Legislativo y Judicial como Presidente, Vicepresidente, Senadores y Diputados, Jueces, Ministros, etc.
- Embajador.
- Personal de las Fuerzas Aéreas, de la Policía Federal, Gendarmería Nacional, Prefectura Naval, Servicio Penitenciario o Policía Aeroportuaria con jerarquía no menor de coronel.
- Rector y Decano de las Universidades Nacionales y Provinciales.
- Director de bancos y entidades financieras del sistema oficial.
- Funcionario o empleado público encargado de otorgar habilitaciones administrativas o permisos.
- Director de organismos de control de servicios públicos.
- Funcionario que administre un patrimonio público o privado.
Otras PEP:
- Autoridades relevantes de partidos políticos o alianzas electorales.
- Autoridades relevantes de organizaciones sindicales.
- Por cercanía o afinidad: quienes tengan vínculos personales o jurídicos con otras PEP (cónyuge, familia, allegados íntimos y personas con las que haya establecido relaciones jurídicas)
