Última actualización: 28 noviembre, 2023
En el complejo entramado de instituciones gubernamentales dedicadas a la regulación y supervisión, la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) de Paraguay es una pieza clave en la lucha contra actividades financieras ilícitas. Por eso, en esta nota exploraremos a fondo qué es la SEPRELAD y cuál es su función fundamental en la salvaguarda de la integridad del sistema financiero.
¿Qué es la SEPRELAD?
La SEPRELAD es una entidad gubernamental cuya creación responde a la necesidad de combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Esta secretaría opera en el ámbito de la regulación y supervisión financiera, desempeñando un papel esencial en la protección de la estabilidad económica y la integridad del sistema financiero de un país.
La creación de la SEPRELAD se inscribe en un contexto global de creciente preocupación por las actividades financieras ilícitas que amenazan la estabilidad de las economías. A medida que el crimen organizado y las redes terroristas se volvían más sofisticados en sus estrategias para mover fondos, los gobiernos se vieron obligados a fortalecer sus mecanismos de prevención y detección.
En este sentido, la SEPRELAD surge como respuesta a los compromisos internacionales asumidos por los países para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La cooperación internacional se convierte en un componente crucial, ya que el lavado de dinero y la financiación del terrorismo son problemas transfronterizos que requieren una acción coordinada a nivel global.
Funciones Principales:
La SEPRELAD despliega una serie de funciones diseñadas para prevenir y detectar actividades financieras ilícitas. Estas funciones incluyen:
- Supervisión y Regulación. La SEPRELAD puede supervisar y regular a entidades financieras, casas de cambio, empresas de transferencia de dinero y otras instituciones para asegurarse de que cumplan con las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
- Análisis de Transacciones. Realiza análisis de transacciones financieras para identificar patrones sospechosos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
- Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS). Las instituciones financieras y otras entidades están obligadas a informar a la SEPRELAD sobre cualquier transacción o actividad que consideren sospechosa de estar relacionada con lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
- Cooperación Internacional. Colabora con otras agencias nacionales e internacionales para intercambiar información y fortalecer la lucha global contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
- Capacitación y Concientización. Proporciona capacitación y concientización a las instituciones financieras y a otros sectores económicos sobre las mejores prácticas para prevenir y detectar actividades ilícitas.
¿Cómo cumplir con la SEPRELAD?
Para cumplir con las regulaciones de la SEPRELAD en Paraguay, las empresas y entidades financieras suelen seguir ciertos pasos y prácticas:
- Implementar Políticas y Procedimientos Internos. Esto puede incluir la verificación de la identidad de los clientes, el monitoreo de transacciones y la presentación de informes de operaciones sospechosas.
- Capacitación del Personal. Proporcionar capacitación regular al personal para que estén al tanto de las regulaciones y sepan cómo identificar y manejar transacciones sospechosas.
- Implementar Medidas de Debida Diligencia. Establecer procedimientos de debida diligencia para evaluar y monitorear a los clientes, especialmente aquellos que presentan un mayor riesgo.
- Monitoreo Continuo. Implementar sistemas de monitoreo continuo de transacciones para detectar patrones inusuales o actividades sospechosas.
- Reporte de Operaciones Sospechosas. Informar a la SEPRELAD sobre cualquier operación que pueda ser sospechosa de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo.
- Auditorías y Revisiones Internas. Realizar auditorías y revisiones internas periódicas para asegurar el cumplimiento de las políticas y procedimientos establecidos.
- Mantenimiento de Registros. Mantener registros detallados de las transacciones y la documentación de debida diligencia durante el tiempo requerido por las regulaciones.
- Actualización Periódica. Permanecer informado sobre cualquier cambio en las regulaciones y ajustar las políticas y procedimientos en consecuencia.
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