Última actualización: 2 febrero, 2024
El acrónimo SEPBLAC corresponde a la Secretaría de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. Su función es de vital importancia en el ámbito financiero y legal, y su trabajo contribuye a mantener la integridad de los sistemas financieros y a prevenir actividades delictivas como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
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¿Cuáles son sus objetivos?
El SEPBLAC es una entidad que opera en España y está adscrita al Ministerio de Asuntos Económicos y Transformación Digital. Su creación se remonta a la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, que exige a los Estados miembros establecer unidades de inteligencia financiera para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
La misión principal del SEPBLAC es proporcionar a las autoridades competentes, como la Policía, la Guardia Civil y la Agencia Tributaria, información relevante y análisis para detectar y prevenir actividades ilegales relacionadas con el sistema financiero. Para lograrlo, el SEPBLAC colabora estrechamente con instituciones financieras, como bancos y casas de cambio, así como con otros sectores que puedan ser vulnerables al lavado de dinero.
![¿Qué es y qué hace el SEPBLAC? Objetivos del SEPBLAC](https://www.worldsys.co/wp-content/uploads/2023/11/undraw_Certification_re_ifll.png)
Funciones clave del SEPBLAC
El SEPBLAC realiza varias funciones esenciales para cumplir con su objetivo de prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo:
- Recepción y análisis de información. Las entidades financieras y otras organizaciones están obligadas a informar al SEPBLAC sobre transacciones sospechosas. El SEPBLAC recopila esta información y la analiza para detectar patrones y actividades inusuales que podrían ser indicativos de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
- Investigaciones. Cuando el SEPBLAC identifica transacciones o actividades sospechosas, puede llevar a cabo investigaciones más profundas para determinar si existe una infracción. Si es necesario, puede remitir casos a las autoridades competentes para su investigación y sanción.
- Cooperación internacional. Dado que el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo son problemas globales, el SEPBLAC trabaja en estrecha colaboración con otras unidades de inteligencia financiera en todo el mundo. Esto facilita la detección de actividades transfronterizas y el intercambio de información relevante.
- Supervisión y regulación. El SEPBLAC también tiene un papel en la supervisión y regulación de las entidades financieras y otros sectores que están sujetos a las leyes de prevención del blanqueo de capitales. Esto incluye la emisión de directrices y recomendaciones para garantizar el cumplimiento de las regulaciones.
- Educación y concienciación. El SEPBLAC trabaja en la educación y concienciación de las entidades financieras y otros sectores sobre la importancia de prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Proporciona orientación sobre cómo cumplir con las regulaciones y cómo identificar actividades sospechosas.
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¿Cómo cumplir con el SEPBLAC?
- Conoce las regulaciones. Debes comprender las obligaciones legales y reglamentarias que se aplican a tu tipo de entidad o negocio.
- Designa un oficial de cumplimiento. Designa a un oficial de cumplimiento o una unidad de cumplimiento interno. Esta persona o equipo será responsable de supervisar y coordinar todas las actividades relacionadas con el cumplimiento de las regulaciones del SEPBLAC.
- Implementa políticas y procedimientos de prevención del blanqueo de capitales. Desarrolla y pone en práctica políticas y procedimientos internos que cumplan con las regulaciones del SEPBLAC. Estos deben incluir medidas para identificar, reportar y prevenir transacciones sospechosas de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo.
- Identifica y verifica a tus clientes. Establece procedimientos para la debida diligencia en la identificación y verificación de tus clientes. Esto implica recopilar información sobre la identidad y actividades de tus clientes, lo que te permite evaluar si representan un riesgo en términos de blanqueo de capitales.
- Reporta transacciones sospechosas. Si identificas transacciones o actividades que consideras sospechosas de estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, debes reportarlas al SEPBLAC.
- Mantenimiento de registros. Debes mantener registros adecuados y conservarlos durante el tiempo requerido por la legislación. Esto incluye documentación de transacciones, informes y cualquier otro registro relevante.
- Proporciona capacitación a tu personal. Es fundamental que el personal esté debidamente capacitado de manera continua y actualizada de acuerdo con los cambios en las regulaciones.
- Realiza auditorías y evaluaciones periódicas. Realiza auditorías internas regulares para evaluar el cumplimiento de las regulaciones y la efectividad de tus políticas y procedimientos. Esto te ayudará a identificar y abordar posibles deficiencias.
El incumplimiento puede resultar en sanciones significativas, por lo que es esencial asegurarse de que la entidad cumpla con las regulaciones aplicables.
![¿Qué es y qué hace el SEPBLAC? ¿Cómo cumplir con el SEPBLAC?](https://www.worldsys.co/wp-content/uploads/2023/11/undraw_File_searching_re_3evy.png)
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