Última actualización: 1 junio, 2023
La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE Ecuador) es la entidad responsable de recopilar información, realizar reportes, ejecutar políticas y estrategias de prevención de lavado de activos y la financiación de delitos. Tiene autonomía operativa, administrativa y financiera.
Su objetivo es liderar, contribuir y coordinar las estrategias nacionales para erradicar el lavado de activos y la financiación de delitos. Esto lo hace mediante políticas de prevención y reportes de análisis financiero. La UAFE analiza los reportes de operaciones sospechosas (ROS) que los sujetos obligados envían para detectar operaciones de lavado.
Según las recomendaciones del GAFI, todos los países deben tener una Unidad de Control Financiero que funcione como centro nacional para recibir y analizar los ROS.
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GAFI y sus 40 recomendaciones
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es una institución intergubernamental cuyo propósito es desarrollar políticas que ayuden a combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
El GAFI es conocido porque sus políticas son consideradas estándares internacionales para el control y la lucha contra LA/FT. De este modo, sus 40 recomendaciones son la base de las diversas leyes de prevención de estos delitos.
A grandes rasgos, las 40 recomendaciones del GAFI instan a los estados a:
- Implementar las convenciones relevantes a sus respectivas legislaciones.
- Condenar el lavado de activos y ofrecer herramientas legales a las autoridades para la confiscación de los ingresos producidos por el lavado de dinero.
- Implementar políticas para los usuarios de los bancos (Ejemplo: verificación de la identidad personal).
- Guardar un registro de las transacciones sospechosas de instituciones financieras, de negocios y no financieras.
- Establecer una unidad de inteligencia financiera, que reciba y procese los reportes de transacciones sospechosas o dudosas.
- Cooperar con la comunidad internacional investigando y facilitando la persecución del lavado de activos.
De este modo, la existencia de las Unidades de Control Financiero son una extensión de las recomendaciones del GAFI. Es en este marco que se creó la UAFE Ecuador.
El GAFILAT
GAFILAT es una organización intergubernamental regional que agrupa a varios países de América del Sur, Centroamérica y América del Norte. Pertenece a la red internacional de organismos, dedicándose al sistema antilavado y al combate del financiamiento del terrorismo.
Además, adhiere a las 40 Recomendaciones del GAFI y apoya a sus miembros en la implementación de las mismas en cada país. Por otro lado, se involucra en la creación de un sistema regional de prevención contra el LA/FT.
En este sentido, la UAFE Ecuador es quien representa al país ante el GAFILAT.
Sobre el lavado de activos
Esta es es una actividad delictiva que consiste en hacer que los fondos obtenidos a través de ilícitos aparezcan como el resultado de actividades legales. Así, se pueden distinguir tres etapas clásicas en el proceso de lavado:
- Colocación: El lavador de activos introduce los bienes, obtenidos de manera ilícita, en el sistema financiero.
- Estratificación: Se realizan múltiples transacciones para tapar el origen de los fondos ilícitos.
- Integración: Se da la apariencia de lícitos a los fondos mediante el reingreso de los activos al sistema económico con múltiples capas de transferencias.
En este sentido, la UAFE se encarga de analizar, tratar y transmitir la información recibida para prevenir e impedir este delito. El lavado de activos puede encontrarse en diversos delitos como:
- Tenencia y comercialización ilícita de estupefacientes.
- Contrabando de armas.
- Actividades de una asociación ilícita o terrorista.
- Fraudes y otros delitos contra la Administración Pública.
- Prostitución de menores y pornografía infantil.
- Financiación del terrorismo
¿Quiénes deben reportar a la UAFE?
Los Sujetos Obligados
Un Sujeto Obligado es una persona jurídica o natural que esté sometida a las obligaciones establecidas en las leyes de Prevención de Lavado y Contra el Financiamiento del Terrorismo. En este sentido, sus obligaciones tienen que ver con varias cuestiones de seguridad como:
- Identificar al cliente.
- Aplicar medidas de debida diligencia.
- Desarrollar políticas internas.
- Llevar registro e informar operaciones sospechosas a la Unidad de Información Financiera, etc.
La UAFE solicita informes, documentos, antecedentes y todo otro elemento que considere, a organismos públicos, nacionales, provinciales o municipales; y a personas humanas o jurídicas, públicas o privadas, quienes están obligados a proporcionarlos.
¿Qué entidades deben cumplir ante UAFE Ecuador?
- Bancos privados nacionales, extranjeros.
- Instituciones Financieras Públicas.
- Seguros y reaseguradoras nacionales y extranjeras.
- Bolsas de valores.
- Casas de valores.
- Administradora de fondos y fideicomisos.
- Comercialización de vehículos.
- Inmobiliarias y/o constructoras.
- Empresas de transferencias de fondos.
- Negociadores de joyas, metales y piedras preciosas.
- Empresas de transporte de valores.
- Transporte de encomiendas y correos.
- Cooperativa de ahorro y crédito.
- Notarías.
- Registro de la propiedad y mercantiles.
- Sociedades de hecho, asociaciones, consorcios y otros.
- Fundaciones y ONGs.
- Partidos y movimientos políticos nacionales.
