Última actualización: 29 agosto, 2022
El Régimen Informativo (RI) es un conjunto de normas a través de las cuales el Banco Central de la República Argentina (BCRA) requiere información con carácter de declaración jurada. De este modo, las entidades financieras y otros entes sujetos al control del BCRA deben presentar información relacionada con su situación económica y financiera, el cumplimiento de regulaciones y sus actividades.
El Banco Central reguló los Regímenes Informativos en la Comunicación “A” 6114 de acuerdo a las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF) emitidas por el International Accounting Standards Board.
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Entonces, ¿qué Regímenes Informativos podrás presentar?
En primer lugar, hay muchos Regímenes Informativos que el Banco Central exige a las entidades. Sin embargo, dependiendo del área y el tipo de actividad que ésta tenga tendrá que presentar uno o varios tipos de RI. Así, estos son los tipos de RI que podrás presentar ante el BCRA:
- Activos inmovilizados.
- Agencias complementarias de servicios financieros.
- Anticipo de operaciones.
- Balance de saldos.
- Capitales mínimos – Responsabilidad patrimonial.
- Base de datos padrón.
- Capitales mínimos – Riesgo Operacional.
- Crédito de tasa cero.
- Capitales mínimos – Riesgo de crédito.
- Crédito tasa subsidiaria.
- Capitales mínimos – Riesgo de mercado.
- Declaración de otorgamiento de créditos a tasa cero.
- Deudores del sistema financiero.
- Efectivo mínimo y aplicación de recursos.
- Estados de consolidación.
- Grandes exposiciones al riesgo de crédito.
- Factura de crédito electrónica MiPyME.
- Fideicomisos financieros.
- Herramientas de liquidez.
- Institucional de las entidades (SDI) / Casas y agencias.
- Línea de financiamiento para la inversión productiva de MiPyME.
- Medición del riesgo de liquidez.
- Medidas mínimas de seguridad.
- Módulo de presentaciones al BCRA (4366).
- Negocios y proyecciones.
- Operaciones a término.
- Operaciones de cambio.
- Posición global neta de moneda extranjera.
- Pago de remuneraciones.
- Posición neta en LELIQ.
- Préstamos hipotecarios de UVA.
- Publicación (Ex 2813).
- Prevención del lavado de dinero (ROS y DECROS).
- Proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago.
- Proveedores no financieros información de deudores.
- Ratio de fondeo neto estable.
- Ratio de liquidez (L.C.R.).
- Reclamos.
- Registro de pérdidas (REGPER).
- Régimen informativo para casas y agencias de cambio.
- Riesgo de tasa.
- Riesgo operacional.
- Seguimiento de las negociaciones de divisas de exportaciones de bienes.
- Seguimiento pago de importaciones.
- SISCEN.
- Supervisión (Ex 2816).
- Tarjetas de crédito.
- Tenencia de moneda extranjera.
- Títulos valores.
- Transparencia.
- Unidades de servicios de las entidades financieras.
Una solución para presentar Regímenes Informativos al BCRA
En Worldsys contamos con Central Data, una solución para presentar en tiempo y forma los regímenes informativos exigidos por el Banco Central. Así, mediante esta solución las entidades financieras y no financieras y los Proveedores de Servicios de Pago pueden cumplir con la regulación de la República Argentina.
De este modo, la solución minimiza acciones operativas y garantiza un correcto cumplimiento. Además, cuenta con más de sesenta módulos para dar respuesta a la normativa que regula a cada tipo de entidad optimizando recursos y reduciendo costos de manera significativa.
Por lo tanto, ¿Cuáles son las características de Central Data?
- Automatización de procesos. De este modo, la solución permite incorporar la interfaz que contiene la información para completar y calcular automáticamente los requerimientos del módulo.
- Organización de la información. Se organiza la información según solicita el BCRA, lo que permite controlar y también modificar o ingresar la misma si no es automatizable.
- Cumplimiento de instrucciones operativas del Régimen Informativo. Así, se validan los datos capturados para detectar problemas de consistencia, obligatoriedad o falta de información.
- Parametrización del archivo de salida. Genera y valida el diseño de salida establecido por el ente regulador. Por lo tanto, la información se entrega parametrizada y sobre esta se genera el archivo TXT.
Descubre cómo funciona en el siguiente video o solicita una demo:
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