El lavado de dinero con criptomonedas creció un 30% en 2021 con respecto al año anterior. Se estima que las bandas criminales lavaron 8.600 millones de dólares a través de operaciones con criptoactivos.

Europol advierte de que cada vez se utiliza más la tecnología blockchain para blanquear las ganancias de actividades ilícitas. Los estados y los organismos de control financiero de Latinoamérica han tomado nota de esto, y son cada vez mayores las regulaciones que obligan a empresas a fortalecer sus actividades de compliance para prevenir el lavado de dinero con criptomonedas.

La normativa no alcanza únicamente a los exchanges de criptomoneda. Sino que existen una gran cantidad de sujetos obligados de cumplimiento que deberán analizar si las cuentas de sus clientes o socios de negocios operan con criptomonedas. Algunos de ellos son financieras, bancos, fintech, aseguradoras, billeteras digitales, casas de crédito, juegos de azar, concesionarios, automotrices, entidades no financieras, administradoras de fondos, entre otros.

Lavado de dinero con criptomonedas: lo que hay que saber para prevenirlo

Prevenir el lavado de dinero con criptomonedas: el Regtech como solución automatizada

En el mundo existen pocas firmas que hayan desarrollado tecnología acorde a los desafíos regulatorios del contexto actual. Ciphertrace, recientemente adquirida por Mastercard, es la compañía número #1 en inteligencia blockchain para prevención de lavado de dinero con criptomonedas.

Gracias a la alianza Worldsys + Ciphertrace, hemos creado una solución de monitoreo para que los operadores financieros y sujetos obligados puedan identificar fácilmente si una cuenta bancaria opera con criptomonedas.

Crypto Control es una solución Regtech que permite a los sujetos obligados de cumplimiento alinearse a las regulaciones y mitigar los riesgos asociados a la interacción entre la institución y la economía de monedas virtuales. Crytpo Control monitorea de manera automatizada y detecta qué cuentas registran transacciones con cualquier tipo de criptoactivo.

La digitalización de las finanzas ya es irreversible. El Regtech se posiciona como el mejor aliado de los gobiernos y las compañías para garantizar la transparencia del sistema.

Lavado de dinero con criptomonedas: lo que hay que saber para prevenirlo