La Unidad de Información Financiera (UIF) es un organismo estatal encargado del análisis, el tratamiento y la transmisión de información para prevenir e impedir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. De este modo, diversas entidades deben reportar ante la UIF información para un mayor control. Estos son los Sujetos Obligados.

¿Qué son los Sujetos Obligados?

En las recomendaciones del GAFI están estipulados los lineamientos sobre la prevención del lavado y el financiamiento del terrorismo. Así, los diversos países adaptaron sus propias leyes anti lavado. De este modo, los Sujetos Obligados son parte de estas leyes que define quienes son y cuáles son sus obligaciones.

Un Sujeto Obligado es una persona jurídica o natural que esté sometida a las obligaciones establecidas en las leyes de Prevención de Lavado y Contra el Financiamiento del Terrorismo. Sus obligaciones tienen que ver con varias cuestiones de seguiridad como:

  • Identificar al cliente.
  • Aplicar medidas de debida diligencia.
  • Desarrollar políticas internas.
  • Llevar registro e informar operaciones sospechosas a la Unidad de Información Financiera, etc.

La UIF, entonces, es la encargada de solicitar informes, documentos, antecedentes y todo otro elemento que considere, a organismos públicos, nacionales, provinciales o municipales; y a personas humanas o jurídicas, públicas o privadas, quienes están obligados a proporcionarlos.

Recientemente la UIF publicó la Resolución UIF N° 50/2022 en el Boletín Oficial que actualiza los umbrales para los Sujetos Obligados. Si quieres saber más haz clic aquí.

¿Qué entidades están obligadas a reportar ante la UIF?
Unidad de Información Financiera (UIF)

¿Quiénes deben reportar ante la UIF?

  • Entidades financieras – Casas de cambio
  • Personas humanas o jurídicas que como actividad habitual exploten juegos de azar
  • Agentes, sociedades de bolsa y todos intermediarios que operen bajo la órbita de bolsas de comercio
  • Registros públicos de comercios, de la propiedad inmueble y del automotor
  • Personas humanas o jurídicas dedicadas a la compraventa de bienes suntuarios, o industrialización de joyas o bienes con metales o piedras preciosas
  • Empresas aseguradoras, emisoras de cheques de viajeros u operadoras de tarjeta de créditos o de compra, dedicadas al trasporte de caudales, prestatarias o concesionarias de servicios postales que realicen operaciones de giros de divisas
  • Escribanos públicos
  • Banco Central de la República Argentina, Administración Federal de Ingresos Públicos, Superintendencia de Seguros de la Nación. Comisión Nacional de Valores, Inspección General de Justicia
  • Productores, asesores de seguros, agentes intermediarios, peritos y liquidadores de seguros
  • Profesionales matriculados cuyas actividades estén reguladas por los consejos
  • Profesionales de ciencias económicas
  • Personas Jurídicas que reciben donaciones o aportes de terceros
¿Qué entidades están obligadas a reportar ante la UIF?

Otros artículos que pueden ser de tu interés: