La UIF aprobó nuevos umbrales para que los Sujetos Obligados a informar realicen las medidas de debida diligencia de sus clientes y los reportes sistemáticos de operaciones.

La Unidad de Información Financiera (UIF) publicó la Resolución UIF N° 50/2022 en el Boletín Oficial que actualiza los umbrales para los Sujetos Obligados. Las cifras no habían sido modificadas desde noviembre del 2019.

De este modo, se actualizan los montos para los diferentes sectores. Escribanos; Profesionales en Ciencias Económicas, Asociaciones Mutuales y Cooperativas; fiduciarios de fideicomisos; Mercado de Capitales; Entidades financieras y cambiarias, entre otros.

Las modificaciones implementadas se enmarcan en el trabajo de adecuación de la regulación preventiva y en el propósito de mejorar la efectividad del sistema nacional ALA/CFT. Además, se aplica un enfoque basado en riesgos, de acuerdo a los estándares internacionales que promueve el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

La resolución puesta en vigencia facilitará a los Sujetos Obligados administrar los riesgos del lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT), en concordancia con las buenas prácticas, guías y recomendaciones internacionales.

Nuevos umbrales para Sujetos Obligados

Detalle del incremento de umbrales según sector:

Escribanos

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Clientes Personas Humanas (Resol. 21/2011 art. 7.K)12.320.00026.300.000
Clientes Personas Jurídicas (Resol. 21/2011 art 8.K)12.320.00026.300.000
Compraventa inmueble y otros (Resol. 21/2011 art 19 inc. 8)1.120.0002.400.000
Operaciones en Efectivo (Resol. 70/2011 art. 3)1.960.0004.200.000
Compra venta de inmuebles (Resol. 70/2011 art. 3)2.800.0006.000.000

Profesionales en Ciencias Económicas

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Prof. en Ciencias Económicas (Resol. 65/2011 art. 2.e. B-i)56.000.000120.000.000

Personas que reciban donaciones

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Personas Jurídicas que reciban donaciones o aportes de terceros (Resol. 30/2011 art. 2 inc. a)196.000420.000
Sujetos Obligados que reciban donaciones o aportes de terceros (Resol. 30/2011 art. 8 )1.960.0004.200.000
Declaración jurada sobre licitud y origen de fondo (Resol. 30/2011 art. 12 inc. k)560.0001.200.000
Documentación respaldatoria que sustente el origen declarado de los fondos (Resol. 30/2011 art. 12 inc. l)1.120.0002.400.000
Documentación respaldatoria que sustente el origen declarado de los fondos (Resol. 30/2011 art. 13 inc. j)560.0001.200.000
Documentación respaldatoria de origen declarado de los fondos (Resol. 30/2011 art. 13 inc. K)1.120.0002.400.000
Personas Jurídicas que reciban donaciones (Resol. 70/2011 art. 4)560.0001.200.000

Compra venta obras de arte, antigüedades u otros

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Identificación del Cliente. Personas Humanas (Resol. 28/2011 art. 12)280.000600.000
Identificación del Cliente. Personas Jurídicas (Resol. 28/2011 art. 13)280.000600.000
Identificación del Cliente. Organismos Públicos (Resol. 28/2011 art. 14)140.000300.000
Compraventa de oro, plata, joyas o antigüedades (Resol. 70/2011 art. 5)280.000600.000
Obras de Arte (Resol. 70/2011 art. 5)280.000600.000

Juegos de azar

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Juegos de Azar (Resol. 70/2011 art. 7)140.000300.000
Juegos de Azar. Clientes (Resol. 199/2011 art. 2 inc. b)140.000300.000

Remesadoras de fondos

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Remesadoras de fondos (Resol. 70/2011 art. 6)14.00030.000
Remesadoras de fondos. Cliente habitual/ocasional (Resol. 66/2012 art. 2 inc. b)336.000720.000

Registro de Propiedad Inmueble

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Usufructo vitalicio (Resol. 70/2011 art. 12)2.800.0006.000.000
Compraventa de inmuebles (Resol. 70/2011 art. 12)2.800.0006.000.000

Otros registros

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Registro Embarcaciones. Perfil cliente (Resol. 17/2012 art. 11)2.520.0005.400.000
Compraventa Yates. Perfil cliente (Resol. 18/2012 art. 11 inc. b)2.520.0005.400.000
Compraventa Aeronaves. Perfil cliente (Resol. 22/2012 art. 11 inc. b)2.520.0005.400.000
Registro Aeronaves. Perfil cliente (Resol. 23/2012 art. 11)2.520.0005.400.000

Clubes de fútbol

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Prestamos recibidos clubes de Futbol (Resol. 70/2011 art. 15bis a)560.0001.200.000
Prestamos recibidos AFA (Resol. 70/2011 art. 15bis b)560.0001.200.000
AFA. Perfil cliente (Resol. 32/2012 art. 11 inc. b)336.000720.000

Agentes y Corredores Inmobiliarios

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Perfil del cliente (Resol. 16/2012 art. 11 inc. b)12.320.00026.300.000

Asociaciones Mutuales y Cooperativas

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Perfil del cliente / Aportes de Capital (Resol. 11/2012 art. 11 inc. b)168.000360.000

Fiduciarios de fideicomisos

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Fideicomisos. Clientes habituales y ocasionales (Resol. 140/2012 art. 2 inc. b.iv)336.000720.000

Mercado de Capitales

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Mercado de Capitales (Resol. 21/2018 art. 29 2° párrafo)56.000120.000

Entidades Financieras

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Clientes que operen importes mensuales que no superen (Resol. 30/2017 art. 25 inc. d.i)336.000720.000
Clientes que operen importes mensuales que no superen (Resol. 30/2017 art. 25 inc. d.ii)42.00090.000
Banca Privada. Patrimonio del cliente (Resol. 30/2017 art. 34 inc. c)28.000.00060.000.000
Depósitos en efectivo (Resol. 30/2017 art. 41 2°parrafo)280.000600.000
Reporte de transacciones en efectivo de Alto Monto (Resol. 30/2017 art. 42 inc. a)280.000600.000

Entidades Cambiarias

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Perfil transaccional y Debida Diligencia Continuada (Resol. 30/2017 art. 44 inc. d – información art. 23, 24 o 25)280.000600.000
Perfil transaccional y Debida Diligencia Continuada (Resol. 30/2017 art. 44 inc. d – requisitos art. 30 y 37)560.0001.200.000

Seguros

DescripciónUmbral anterior (Resol UIF N° 117/19)Umbral nuevo (Resol UIF N°50/22)
Sociedades de Productores Asesores de Seguros. Patrimonio Neto igual o superior (Resol. 28/2018 art. 40)22.400.00048.000.000
Sociedades de Productores Asesores de Seguros. Facturación anual (Resol. 28/2018 art. 40)140.000.000300.000.000
Sociedades de Productores Asesores de Seguros. Patrimonio Neto inferior (Resol. 28/2018 art. 41)22.400.00048.000.000
Nuevos umbrales para Sujetos Obligados

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