Última actualización: 17 noviembre, 2023
El Screening AML (Anti-Money Laundering) es un componente esencial en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Garantizar que los procesos de Screening sean efectivos y precisos es fundamental para cumplir con las regulaciones y proteger a las instituciones financieras y a la sociedad en general.
De este modo, te presentamos algunas pautas clave para llevar a cabo un proceso de Screening AML eficiente y cumplir con los estándares requeridos. Además, nuestros expertos te brindarán sus mejores recomednaciones.
Buenas prácticas para realizar procesos de Screening AML
- Implementar tecnología de calidad. Recomendamos utulizar soluciones tecnológicas avanzadas para el Screening AML. Los sistemas automatizados de Screening pueden manejar grandes volúmenes de datos de manera más rápida y precisa que los métodos manuales, reduciendo el riesgo de omisiones y errores. En Worldsys contamos con herramientas para esto que, más adelante, desarrollaremos.
- Fuentes de datos actualizadas. Es importarte utilizar fuentes de datos confiables y actualizadas para el Screening. Esto incluye listas de terroristas, sancionados y personas expuestas políticamente (PEP), además de otras fuentes normativas y no normativas.
- Personalización de criterios. Ajustar los criterios de Screening según el perfil de riesgo de la institución financiera. No todas las transacciones o clientes tienen el mismo nivel de riesgo, por lo que adaptar los criterios mejora la precisión del proceso.
- Detección de patrones. Utiliza herramientas analíticas para identificar patrones y comportamientos sospechosos en las transacciones. La detección de anomalías puede ser clave para identificar actividades inusuales.
- Escalado de alertas. Establecer un sistema de escalado para las alertas generadas durante el proceso de Screening asegura que estas se gestionen de manera efectiva con un seguimiento adecuado.
- Capacitación del personal. Es fundamental capacitar regularmente al equipo sobre los procesos de Screening y los indicadores de actividades sospechosas. El personal capacitado puede identificar y manejar mejor las situaciones problemáticas.
- Validación manual. A pesar de la automatización, es esencial contar con personal especializado que valide y revise las alertas generadas por el sistema. La intervención humana puede detectar sutilezas que un algoritmo podría pasar por alto.
- Colaboración con autoridades. Mantener una buena relación con las autoridades regulatorias es importante para fortalecer los esfuerzos contra el lavado de dinero. Se debe enviar información relevante cuando sea necesario.
Recomendaciones de nuestro equipo
“Lo que le recomendamos a todos nuestros clientes es que la base de registros que van a ingresar para hacer el Screening esté ordenada. Tenemos 4 ítems obligatorios para hacer el control: el nombre o denominación, la identificación, el tipo de persona y el tipo de documento. Aunque no es obligatorio, recomendamos incluir la identificación tributaria”, explicó nuestra especialista en Screening Carolina Gonzalez.
En Worldsys contamos con un módulo de Screening AML dentro de nuestra plataforma integral de cumplimiento Compliance One. Esta herramienta permite automatizar los procesos de Screening para el cumplimiento AML. De este modo, se puede cruzar bases de datos de clientes contra listas PEPs, sancionados y terroristas, ya que contiene todas las listas exigidas por las unidades de control financiero de Latinoamérica y Europa.
Carolina González, hizo hincapié en la parametrización que permite utilizar la herramienta: “Es muy importante tener en cuenta los porcentajes de búsqueda porque se aplican a los nombres y éstos nos pueden traer falsos positivos por homónimos. Ahí se enfoca la parametrización de la configuración de búsqueda. Siempre recomendamos hacer pruebas previas al procesamiento masivo para que los resultados luego sean óptimos y sin falsos positivos”.
El screening AML es un componente vital para proteger la integridad del sistema financiero y prevenir actividades ilegales. Al seguir estas buenas prácticas, las instituciones financieras pueden estar mejor preparadas para identificar y mitigar los riesgos asociados con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
