Última actualización: 1 junio, 2023
El compliance o cumplimiento regulatorio implica adoptar medidas y controles para cumplir con las normas y reglamentaciones que regulan a las organizaciones y sus industrias. De este modo, no sólo permite a las empresas alinearse a la normativa para evitar sanciones, sino que también se trata de detectar riesgos de manera temprana y hacer cumplir los requisitos de la gobernanza para garantizar la seguridad y transparencia del sistema.
Es un enfoque que garantiza que todos los requisitos de gobernanza necesarios puedan cumplirse sin malgastar esfuerzos. El concepto se construyó sobre la idea de una “cultura de cumplimiento empresarial”. Consiste en un procedimiento para evitar incumplimientos, irregularidades e infracciones dentro de las empresas.
Por eso, gestionar el cumplimiento regulatorio se vuelve un asunto central para las organizaciones y acá te contamos por qué.
Una práctica con muchas aristas
El cumplimiento regulatorio tiene muchas partes. No alcanza con la adopción de un código ético sino que debe implantarse en las empresas como un proceso. En muchas organizaciones hay un área responsable del cumplimiento o un oficial de cumplimiento, que se dedica exclusivamente a velar por esta práctica y garantizar que la compañía se adapte a la regulación que la rige.
De esta forma, el compliance permite identificar y clasificar riesgos, y así establecer mecanismos de prevención y control. Estos mecanismos son centrales para cumplir con los requerimientos regulatorios. Contempla códigos de conducta y reglamentaciones como:
- Responsabilidad social corporativa
- Protección de datos personales
- Prevención de lavado de dinero
- Lucha contra el financiamiento del terrorismo
El regtech y la solución para el cumplimiento regulatorio
Para cumplir con las regulaciones es necesario contar con tecnología regtech. ¿Qué significa esto? El regtech es la tecnología regulatoria que ayuda a las empresas a cumplir con los requerimientos regulatorios de sus áreas e industrias.
El cumplimiento regulatorio insume mucho tiempo y recursos. Por eso, las soluciones regtech son la respuesta a la necesidad de reducir los costos de recursos y el tiempo empleado en el cumplimiento. Además, las soluciones tecnológicas son muy prácticas ya que permiten adaptarse a los nuevos requerimientos a medida que entran en vigencia. Por lo tanto, garantiza que las empresas cumplan de manera eficiente con la evolución del marco normativo que las regula.
Una suite para gestionar el cumplimiento regulatorio de forma integral
Worldsys desarrolló Compliance One, una suite de soluciones regtech para la gestión integral del cumplimiento. Con ella es posible gestionar, conectar y automatizar todos los procesos de cumplimiento de una organización a través de una única plataforma.
Las ventajas de operar con una suite
Compliance One es una plataforma regtech que ofrece un ecosistema de aplicaciones completamente integradas y 100% en la nube. Esto facilita el acceso a diversas soluciones desde cualquier equipo y permite que la organización contrate sólo las aplicaciones que necesita; con la posibilidad de acceder a otras más adelante si lo requiere.
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Esta manera de trabajar con software implica una respuesta innovadora a las complejidades regulatorias que cada vez se acrecientan más. Las regulaciones son muy dinámicas y siempre cambian o están modificándose, por lo que contratar una suite integrada permite poder adatarse mucho más rápido a todos los cambios.
Por otro lado, la suite tiene una configuración única para toda la plataforma. De este modo, una organización puede configurar fácilmente lo que necesite de acuerdo a sus características, objetivos y su negocio y comenzar a operar de forma inmediata.
Características de Compliance One
- Software como servicio. Es una plataforma 100% Cloud, lo que permite evitar costos por mantenimiento de una infraestructura local.
- Integración. Todas las aplicaciones funcionan de manera integrada y permiten la automatización de procesos.
- Interfaz intuitiva. Un navegabilidad y experiencia del usuario completamente intuitivas que facilita la su uso.
- API. Todas las aplicaciones permiten conexión mediante interfaz REST API.
- Inmediatez. La activación del servicio es automática por lo que se puede operar de manera inmediata desde cualquier navegador.
- Modular. Cuenta con una visión 360° o habilita solo las prestaciones que respondan a los requerimientos regulatorios de la organización.
- Base de conocimientos. Cuenta con documentación detallada y videos interactivos sobre cada funcionalidad
- Reportes y trazabilidad. Certifica y audita cumplimiento con reportes, registros de actividad de usuarios, alertas y tratamientos.
Sin embargo, una de las características centrales de Compliance One es que promueve una cultura del cumplimiento. Con ella, se puede definir unidades y miembros de la organización con sus permisos, roles y responsabilidades.
Todos los módulos
- Screening KYC. Permite realizar un cruce inequívoco entre la base de clientes de tu organización y listas de PEPs, sancionados, terroristas y más fuentes de datos públicas y privadas.
- Screening KYB. Con este módulo se analiza la situación particular de cualquier persona física o jurídica para mitigar riesgos y cumplir con la debida diligencia.
- Monitoreo Transaccional. Detecta rápidamente operaciones sospechosas en base a reglas de negocio y perfiles transaccionales. Además, permite evaluar comportamientos e identifica patrones inusuales para el proceso de toma de decisiones.
- Compliance Corporativo. Implementa y monitorea un Plan de Integridad de acuerdo a los lineamientos OCDE en materia de Gobernanza Corporativa. Así, es posible comunicar los códigos y políticas a todos los miembros de la organización y evaluar el nivel de riesgo del círculo de relaciones económicas.
- Reporting. Automatiza la presentación de información a los organismos reguladores. Con este módulo se pueden cumplir con los requerimientos informativos en las fechas y los formatos establecidos.
- Data Compliance. Aplica un programa de privacidad y protección de datos personales. Genera un registro de consentimientos para demostrar cumplimiento.
- Crytpo Control. Monitorea activos digitales e identifica fácilmente si una cuenta bancaria realiza operaciones con criptomonedas.
- Regalytics. Permite acceder a todas las publicaciones normativas que afectan a la organización de forma consolidada y organizada
- Gestión de Riesgos. Elabora un mapa de riesgos integrado a toda la plataforma. Cuenta con distintos modelos de análisis basados en los distintos módulos:
- Autoevaluación de riesgos
- Riesgo operativo
- Riesgo AML
- Riesgo normativo