Última actualización: 19 septiembre, 2022

Un fraude es un delito que busca un beneficio económico mediante vías ilegales. Así, los fraudes financieros se dan en contextos profesionales y económicos y pueden ocasionar grandes pérdidas a empresas, inversores y empleados.

De este modo, los casos de fraude financiero causan graves daños a las empresas desde económicos hasta la pérdida de confianza. En los últimos tiempos los fraudes se volvieron más comunes en los ámbitos empresariales. El problema, muchas veces, es la dificultad de detectarlos tempranamente.

Tipos de fraudes financieros

Hay diversos tipos de fraudes financieros que abarcan una variedad grande de actividades ilegales. Entre los más comunes podemos enumerar:

  • Malversación de fondos. Implica el robo de dinero o activos que pertenece a una empresa.
  • Fraude por gastos abultados o ficticios. Ocurre cuando se entregan informes falsos o cuentas infladas para solicitar rembolsos.
  • Desviaciones. Ocurre cuando se cambia el curso de una transacción rentable para una empresa.
  • Corrupción. Implica el lucro con dinero obtenido de forma ilegal y la petición de favores a través de sobornos.
  • Evasión de impuestos. Cuando no se declaran impuestos o se aportan datos falsos para no tener tantos compromisos fiscales.
  • Falsificación. Se da cuando la persona que realiza el fraude falsifica total o parcialmente documentos.
  • Blanqueo de dinero. Ocurre cuando se obtiene dinero de actividades ilegales y se lo quiere incorporar al sistema formal.
¿Qué es el fraude financiero?

¿Cómo reducir los riesgos?

Para prevenir fraudes es central contar con tecnología regtech. Adoptar soluciones tecnológicas no sólo hará más eficiente el trabajo de evitar riesgos sino que evitará más costos de dinero y recursos a la organización. A través de estas soluciones, analizar grandes cantidades de datos y monitorear acciones es una tarea fácil que puede reducir amenazas.

Sin embargo, es importante tener en cuenta las siguientes cosas:

  • Los empleados de la organización deben conocer los riesgos del fraude y estar involucrados en la lucha contra él.
  • En este sentido, es importante capacitar a los empleados para reconocer y evitar los fraudes.
  • Identificar los riesgos y conocer las posibles amenazas del negocio.
  • Utilizar soluciones tecnológicas para identificar patrones de conducta inusuales. Esto es imprescindible para poder estar protegido.
¿Qué es el fraude financiero?

Una solución para la prevención del fraude financiero

En Worldsys creamos una suite integral para el Compliance Corporativo. Compliance Evolution permite gestionar todas las líneas de trabajo y seguir las mejores prácticas internacionales en la materia. Sus módulos abarcan:

  • Matriz de riesgos y evaluación de proveedores. Permite obtener una matriz de riesgo de proveedores en función de políticas de compras y contrataciones.
  • Debida diligencia. Realiza debida diligencia mediante legajos auto-administrables.
  • Tone from the top. Este módulo está pensado para el involucramiento desde la alta gerencia.
  • Políticas de integridad. Permite establecer normas sobre competencia, licitaciones y contratos y comunicarlas a toda la organización.
  • Línea transparente. Cuenta con un canal de denuncias sobre normas de cumplimiento corporativo y políticas de integridad.
  • Monitoreos y alertas. Este módulo cuenta con un set de alertas estándares acorde a la debida diligencia y a la matriz de riesgo.
  • Capacitaciones y difusión. Brinda capacitaciones obligatorias, de carácter general y segmentadas por jerarquías, con evaluaciones y accesibilidad tanto para registros internos como públicos.
  • Auditoría. Establece valoraciones sobre el grado de cumplimiento de todos los módulos.
  • Código de conducta. Una funcionalidad para establecer de forma clara y precisa las conductas esperables y las responsabilidades de cada integrante de la organización.
  • Acuerdos y conflictos de interés. Solicita aceptación de las políticas de la organización como condición necesaria para establecer un vínculo de negocios.
  • Investigaciones y sanciones. Proporciona un circuito de tratamiento para la resolución de denuncias y conflictos de interés.
  • Screening. Searching en tiempo real de Personas Expuestas Políticamente, de listados en registros de criminalidad nacional e internacional, sancionados y deudores.
  • Registros. Permite aplicar una política de inviolabilidad y trazabilidad de todos los registros.
  • Presupuestos. Permite asignar una partida específica destinada a la política de la integridad. Además, brinda la posibilidad de plantear metas anuales en función de los resultados de la compañía.
¿Qué es riesgo operativo en una empresa?